Thanh tra NHNN chi nhánh tỉnh Nam Định vừa chỉ ra nhiều tồn tại trong hoạt động huy động vốn và cấp tín dụng tại Sacombank Nam Định tại kết luận thanh tra vừa công bố.
Theo đó, Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh tỉnh Nam Định vừa ban hành Kết luận thanh tra số 07/KL-TTGS đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín Việt Nam chi nhánh Nam Định (Sacombank Nam Định).
Trong hoạt động huy động vốn, dù đã đạt được những kết quả tích cực, Sacombank Nam Định vẫn còn một số tồn tại cần khắc phục, như: Thiếu thông tin về địa chỉ, số điện thoại của khách hàng trên một số hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn. Tuy nhiên, trong thời gian thanh tra, chi nhánh đã bổ sung đầy đủ thông tin.
Ngoài ra, việc tiêu hủy các ấn chỉ quan trọng hỏng không thực hiện đúng tần suất định kỳ 6 tháng/lần, tối thiểu 2 lần/năm theo quy định nội bộ của Sacombank.
Tương tự, về hoạt động cấp tín dụng, Thanh tra chỉ ra nhiều sai sót của Sacombank Nam Định trong công tác thẩm định, hồ sơ cho vay, kiểm tra, giám sát vốn vay, và bảo đảm tiền vay và sai khác; Thiếu biên bản kiểm tra giám sát và thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh theo quy định nội bộ của Sacombank; Tài liệu chứng minh khả năng tài chính trả nợ không đảm bảo theo Điều 9 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN.
Theo Thanh tra, giám sát NHNN, nguyên nhân tồn tại trên bao gồm cả yếu tố khách quan và chủ quan: Về tồn tại trong công tác huy động vốn do Chi nhánh triển khai thực hiện và áp dụng các quy định còn có những thiếu sót; bên cạnh đó kế toán, giao dịch viên chưa cẩn trọng trong quá trình tác nghiệp.
Tồn tại trong công tác cấp tín dụng: Nguyên nhân khách quan: Do khách hàng không thực hiện đúng cam kết trong Hợp đồng cho vay; chưa cung cấp đầy đủ, kịp thời thông tin, tài liệu liên quan đến quá trình vay vốn; do khách hàng gặp khó khăn trong sản xuất kinh doanh sau dịch Covid 19, không trả gốc, lãi tiền vay đúng thời hạn trong hợp đồng cho vay;
Nguyên nhân chủ quan: Cán bộ thực hiện thẩm định và quyết định cho vay chưa chặt chẽ, kiểm soát phê duyệt khoản vay chưa kiểm soát tính đầy đủ, tính chính xác và họp lý của hồ sơ cho vay và tài liệu chứng minh sử dụng vốn vay do khách hàng cung cấp; chưa tuân thủ đầy đủ các quy định về kiểm tra, giám sát sau vay.
Trách nhiệm về những tồn tại trong công tác huy động vốn thuộc về Giám đốc, Phó Giám đốc phụ trách huy động, giao dịch viên, và kiểm soát viên. Trách nhiệm trong công tác cấp tín dụng thuộc về cán bộ quan hệ khách hàng, cán bộ kiểm soát, cán bộ phê duyệt tín dụng và lãnh đạo chi nhánh qua từng thời kỳ.
Từ những kết luận trên, Chánh Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Nam Định yêu cầu Sacombank Nam Định thực hiện 11 kiến nghị, bao gồm: 03 kiến nghị đối với công tác huy động vốn. 07 kiến nghị về công tác cho vay. 01 kiến nghị khác để khắc phục các vi phạm, hạn chế và giảm thiểu rủi ro phát sinh, nâng cao chất lượng, hiệu quả và an toàn trong hoạt động.
