Công ty Cổ phần Kinh doanh và Phát triển Bình Dương (TDC) vừa thông báo kế hoạch vay vốn ngân hàng để xúc tiến dự án nhà ở an sinh xã hội.
Theo đó, công ty đã được thông qua việc sử dụng hạn mức tín dụng 450 tỷ đồng tại Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank). Khoản vay này sẽ được dùng để triển khai dự án "Chung cư cao tầng - Khu 6 Việt Sing," thuộc dự án "Nhà ở An sinh Xã hội - Khu 6 Việt Sing." Dự án được thực hiện theo hợp đồng hợp tác với Tổng Công ty Đầu tư và Phát triển Công nghiệp – CTCP (Becamex IDC, mã BCM - sàn HOSE).
Tài sản bảo đảm cho khoản vay sẽ bao gồm bất động sản, phương tiện vận tải, sổ tiết kiệm, quyền tài sản, và các khoản phải thu.
Tính đến ngày 30/9/2024, tổng nợ vay của công ty, gồm cả ngắn hạn và dài hạn, đã giảm 8,5% so với đầu năm, còn 1.445,6 tỷ đồng (tương ứng giảm 133,9 tỷ đồng). Mặc dù có sự giảm nợ, tỷ lệ nợ so với vốn chủ sở hữu vẫn ở mức cao, đạt 161,8% khi vốn chủ sở hữu chỉ 839,2 tỷ đồng. Tuy nhiên, tổng tiền mặt của công ty vào cuối quý III chỉ còn lại 12,8 tỷ đồng.
Về hoạt động kinh doanh, trong quý III/2024, công ty ghi nhận doanh thu 171,73 tỷ đồng, tăng 27,9% so với cùng kỳ năm trước, cùng lợi nhuận sau thuế đạt 54,04 tỷ đồng, một sự cải thiện đáng kể so với mức lỗ 6,99 tỷ đồng cùng kỳ năm trước. Biên lợi nhuận gộp của công ty cũng cải thiện từ 37,8% lên 60,4%.
Trong kỳ, lợi nhuận gộp tăng 104,5%, đạt 103,74 tỷ đồng, trong khi chi phí tài chính giảm nhẹ 4,8% còn 27,58 tỷ đồng. Chi phí bán hàng và quản lý doanh nghiệp có tăng nhẹ 1,2%, lên mức 24,56 tỷ đồng.
Lũy kế trong 9 tháng đầu năm 2024, công ty ghi nhận doanh thu 406,63 tỷ đồng, tăng 9,2% so với cùng kỳ, và lợi nhuận sau thuế đạt 104,17 tỷ đồng, cải thiện mạnh mẽ từ mức lỗ 328,69 tỷ đồng trong cùng kỳ năm ngoái. Dù đạt lợi nhuận, công ty mới chỉ hoàn thành 25,5% mục tiêu lợi nhuận cả năm là 407,8 tỷ đồng.
Mặc dù có lãi trong 9 tháng đầu năm, đến ngày 30/9/2024, công ty vẫn ghi nhận tổng lỗ lũy kế ở mức 264,4 tỷ đồng, chiếm 26,4% vốn điều lệ (1.000 tỷ đồng).
Về tổng tài sản, tính đến cuối quý III/2024, công ty có 3.514,7 tỷ đồng, giảm 2,7% so với đầu năm. Tài sản dở dang dài hạn chiếm tỷ lệ lớn nhất với 2.135,2 tỷ đồng, tương đương 60,8% tổng tài sản. Các khoản phải thu ngắn hạn và tồn kho lần lượt là 480,3 tỷ đồng và 415,2 tỷ đồng, chiếm tỷ trọng lần lượt 13,7% và 11,8%.
Đáng chú ý, tính đến 30/9/2024, nợ ngắn hạn của công ty ở mức 1.928,5 tỷ đồng, vượt quá tài sản ngắn hạn (948,9 tỷ đồng) đến 979,6 tỷ đồng. Điều này đồng nghĩa với việc công ty đang dùng vốn ngắn hạn để đầu tư vào các tài sản dài hạn, một yếu tố có thể ảnh hưởng đến tính thanh khoản trong tương lai.
