Theo chân đường dây thuê người đổi USD, phóng viên ghi nhận sự “quen mặt” giữa dẫn đoàn và nhân viên một số ngân hàng.
Nhân viên ngân hàng không xa lạ
Như Báo Lao Động đã phản ánh tình trạng thuê người có hộ chiếu đi đổi đô la Mỹ (USD) tại nhiều ngân hàng ở Hà Nội, nhóm phóng viên tiếp tục thâm nhập và ghi nhận hoạt động này được tổ chức bài bản, với dấu hiệu “quen mặt” giữa người dẫn đoàn và nhân viên một số phòng giao dịch.
Theo chân trưởng nhóm dẫn đoàn là Hùng và Quang (tên nhân vật được thay đổi - PV) trong một ngày, phóng viên được đưa đến nhiều ngân hàng như MSB, Eximbank, NCB, VPBank, OCB, MBV, PGBank... Ở mỗi điểm, thủ tục diễn ra nhanh gọn: xuất trình hộ chiếu, căn cước công dân, ký giấy tờ và nhận ngay ngoại tệ.
Đáng chú ý, tại phòng giao dịch Phố cổ Ngân hàng MSB, khi phóng viên bày tỏ lo ngại việc đổi USD sẽ ảnh hưởng đến giấy tờ cá nhân, một nhân viên ngân hàng trấn an: “Không sao. Việc này không ảnh hưởng đến xuất nhập cảnh hay thuế. Ngày nào mấy đứa này chả đến đây.”
Tại Eximbank Lò Đúc, mức độ thân quen thể hiện rõ hơn khi nhân viên gọi thẳng tên người dẫn đoàn: “Quang ơi, sáng nay nhà em có bao nhiêu người?” và được đáp: “9 người ạ.” Những trao đổi này cho thấy sự quen biết giữa nhân viên ngân hàng và những người dẫn đoàn.
“Mối quen” và những lịch hẹn trước
Trước mỗi chuyến đi, mọi thứ đều được sắp xếp và chuẩn bị kỹ lưỡng. Từ thời gian đến ngân hàng, số lượng người, cho đến các thủ tục cần làm. Khi được hỏi về điều này, Quang thẳng thắn: “Mối quen mà. Bọn anh đi nhiều, ngân hàng biết mặt hết. Ngân hàng cũng cần KPI, mình cần đổi tiền. Hai bên cùng có lợi".
Để hoàn tất giao dịch, người được thuê bắt buộc phải mở tài khoản mới tại chính ngân hàng nơi đổi USD và nhập mã giới thiệu do Hùng hoặc Quang cung cấp. Đây là bước mà Quang nhấn mạnh là “bắt buộc” vừa để hoàn tất thủ tục, vừa giúp ngân hàng có thêm khách hàng đăng ký mới.
Trong quá trình hẹn lịch, phóng viên liên hệ với tài khoản Tôm Con (người đăng tin tuyển người). Người này nhanh chóng gửi đoạn trò chuyện với một nhân viên ngân hàng, trong đó thể hiện rõ lịch hẹn giao dịch USD đã được sắp xếp từ trước.
Người dẫn đoàn tên Quang thoải mái trao đổi với phóng viên rằng mình có quen biết với nhân viên ngân hàng. Ảnh: Nhóm PV
Người đăng tin tuyển người đi đổi USD gửi đoạn trò chuyện với một nhân viên ngân hàng, trong đó thể hiện rõ lịch hẹn đổi tiền đã được sắp xếp sẵn. Ảnh: Nhóm PV
Hùng và Quang gửi mã giới thiệu, yêu cầu mọi người nhập khi mở tài khoản ngân hàng. Ảnh: Nhóm PV
Những con số đáng chú ý
Không chỉ có sự quen thuộc với nhân viên ngân hàng, quy mô giao dịch cũng là điểm đáng chú ý. Quang cho biết mỗi người được rút tối đa 5.000 USD. Nhóm có 9 người, tức mỗi ngân hàng rút tổng cộng 45.000 USD. Chỉ trong một ngày, qua 8 ngân hàng, số tiền nhóm này rút lên tới 360.000 USD.
Quang chia sẻ thêm: "Nhóm người mua bên Hà Trung không cần máy đếm tiền mà soát từng tờ, để xem tờ nào xấu. Nếu tờ tiền xấu thì bị trừ tiền công. Ví dụ, 15.000 USD thì bị trừ 5.000 USD. Tờ tiền có màu như kiểu màu cháo lòng là tờ tiền xấu. Nhưng nhiều khi ngân hàng chỉ có mỗi tiền đó, mình cũng phải chịu".
Theo Quang, công việc này “đã trở thành một nghề, duy trì 3 - 4 năm nay”. Những người nhận đi làm việc này phần lớn là người ở quê hoặc người già. Có lần, cả nhóm đổi USD là những người lớn tuổi, không biết mở tài khoản nên Quang phải mở hộ, tốn nhiều thời gian hơn.
Qua những chia sẻ, Quang cho biết mình cũng chỉ là người đi “giúp việc” cho một ông chủ đứng sau.
Theo ghi nhận của phóng viên, ngoài nhóm mà phóng viên thâm nhập, trong cùng một buổi tại một số ngân hàng còn xuất hiện nhiều đoàn khác đến đổi USD.
Tại OCB, phóng viên quan sát thấy nhiều nhóm người lần lượt ra vào thực hiện giao dịch. Quang cũng xác nhận đoàn anh ta dẫn không phải đoàn duy nhất.
Việc nhiều đoàn cùng lúc xuất hiện tại ngân hàng, thực hiện giao dịch với số lượng lớn đặt ra câu hỏi: Ai đang kiểm soát các hoạt động này và những lỗ hổng nào đang bị lợi dụng?
Nhóm PV
